金融科技赋能商业银行数字化转型课程方案
浏览：7次 作者：小编培训背景
近年来，金融科技旨在运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。在新一轮科技革命和产业变革的背景下，金融科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算、物联网等信息技术与金融业务深度融合，为金融发展提供源源不断的创新活力。坚持创新驱动发展，加快金融科技战略部署与安全应用，已成为深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力、打好防范化解金融风险攻坚战的内在需要和重要选择。
金融科技的核心是利用现代科技成果优化或创新金融产品、经营模式和业务流程。借助机器学习、数据挖掘、智能合约等技术，简化供需双方交易环节，降低资金融通边际成本，开辟触达客户全新途径，推动金融机构在盈利模式、业务形态、资产负债、信贷关系、渠道拓展等方面持续优化，不断增强核心竞争力，为金融业转型升级持续赋能。通过金融科技不断缩小数字鸿沟，解决普惠金融发展面临的成本较高、收益不足、效率和安全难以兼顾等问题，助力金融机构降低服务门槛和成本，将金融服务融入民生应用场景。
传统银行如何应对眼下这种颠覆性的科技变革？如何在强监管时代来临、疫情触发非接触金融业态全面兴起、智能科技+金融持续全面融合的共振下持续发展？在金融科技发展、数字普惠金融发展、技术发展、商业模式、监管等方面又有哪些发展趋势？本课程会有全方位的解析，帮助银行在新时期寻找到到最适合于自身发展的新突破口。
目标学员
银行全员：普及金融科技、提升危机意识、启发创新思维
银行管理层：提升战略决策、创新思维、银行金融转型
银行零售部：提升专业人才技能
银行电子银行部、互联网金融部 交易银行部
培训收益
洞悉金融科技发展前沿动态，全面了金融科技发展的现状和内涵，及其转型趋势对于商业银行的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
了解后疫情背景下宏观经济主导方向对于银行带来的影响以及积极应对方法。
学习金融科技在大数据背景下银行人员如何使用客户（对公对私）客户建模，客户智能画像，基于画像精准营销、智能风控、智能投顾、客户数据分析，赋能客户，大数据如何重塑客户获客定价与服务。
学习DCEP(数字货币)未来发展趋势，以及数字货币为银行数字化转型带来的新机遇。
学习人工智能AI+新型数据构建下一代风险管理案例，人工智能在商业银行应用与实践。
学习区块链技术创新与新的金融应用场景和典型产品。
学习未来元宇宙以及NFT(非同质化代币)未来发展方向以及银行给银行带来的挑战与机遇
了解国内商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，了解大量国内优秀商业银行金融科技优秀实践案例，以及国内优秀金融科技公司创新案例与实践。
解决方案
培训形式：专家面授精讲
培训时长：1-2天，每天6小时
培训特色：1. 理论与实践相结合、案例分析与实验穿插进行;
2. 专家精彩内容解析、学员专题讨论、分组研究;
3. 通过全面知识理解、专题技能掌握和安全实践增强的授课方式。
课程大纲
章节 | 模块 | 培训内容 |
第一讲：宏观经济环境触发金融科技发展
| 一、宏观经济主导方向对于金融银行的影响 | 1. 2022年宏观经济波动周期 |
2. 中国如何从局部最优解走向全局最优解 | ||
3. 中美关系对于中国经济走向的影响以及后期银行如何走向最优的发展轨迹 | ||
二、疫情恐慌过后的思考 | 1. 房地产是中国最大的灰犀牛（人口、产业、未来分析） | |
——房地产压垮中国创新力 | ||
2. 新煤炭(风电，光电，储能) | ||
——新石油（电池 氢燃料） | ||
——新电网（智能物联网） | ||
——中国未来发展蓝图，银行如何借助东风发展新经济创造新的业务增长点 | ||
1. 脱实向虚、地区差异、贫富差异、民企难题 | ||
2. 由过去三十年，房产、土地财政、金融转向未来科技、制造、金融 | ||
3. 长尾市场存量客户以及小微企业带来的广阔市场银行如何重塑产品定价以及服务 | ||
四、宏观经济特征触发银行转型与变革 | ||
第二讲：商业银行数字化转型——从技术革命到认知革命 | 一、为什么银行要转型 | 1. 大环境 |
2. 外部因素 1）客户变化（体验、觉醒） 2）监管（金融内生风险、回归金融本源） 3）疫情（加速、催化） | ||
3. 内部因素 | ||
4. 表层数字化的局限 | ||
5. 深层数字化的无限 | ||
二、谁是转型主力军 | 1. 中国银行业四次转型：电子化转型—市场化转型—流程银行—数字化转型 | |
2. 数字化转型的主导者：决策者、管理者、中层、基层 | ||
三、数字化转型的路径（站在方向层面有效路径） | 1. 科技与业务 | |
2. 业务与场景 | ||
3. 业务与数据 | ||
第三讲：云计算与大数据在银行应用与实践 | 一、云计算 | 1. 云计算 Cloud Computing 1）存储能力 2）通讯能力 3）计算能力 |
2. 云计算在银行应用与分析 | ||
1. 大数据分析可视化 | ||
2. 银行数据挖掘以及基础模型统计方法（数据建模） | ||
3. 大数据用户画像应用 1）社会属性、生活习惯、行为特征 2）人脸数据、金融数据、医疗数据、传感器数据、手机APP数据、基因数据、聊天数据、邮件数据、定位数据 3）如何打通银行内部与外部数据壁垒 4）对私用户画像、对公用户画像,银行静态/动态数据分析 | ||
4. 银行透过数据建立事实标签 预测标签以及模型标签建立 | ||
5. 银行数据分析怎样赋能业务（客群、年龄等） | ||
6. 大数据在智能风控中的应用 1）风控4.0：大数据社交、电商、LBS 2）大数据智能风控8个维度 3）轨迹数据与客户风险控制与管理 | ||
7. 数据可视化社会数据分析应用方法 案例：银行大数据系统展示案例（平安、招行等） 案例：通讯运营商以及航空公司（华为 青岛航空等）启发与探讨 | ||
第四讲：区块链（数字货币）与AI在银行应用与实践 | 一、区块链与（数字货币） | 1. 区块链技术起源与发展方向 |
2. 区块链在金融中应用场景简析 | ||
二、数字货币“脱虚向实” | 1. Libra白皮书 | |
2. Libra三个野心以及发展联盟 | ||
3. DCEP数字人民币生态：广泛可得，厘清责权，公平竞争 | ||
4. DCEP探索跨境支付与贸易融合打破美元霸权 | ||
5. 银行如何借助DCEP发展业务新增长点（跨境支付、电子钱包、代发等） | ||
三、AI人工智能 | 1. 算法（通俗易懂的算法） | |
2. 科技技术组件（python、Java、spark、docker) | ||
3. AI新数据源提供全新检测手段 | ||
4. AI新型数据构建下风险管理系统 | ||
5. 手机加速传感器第三方调取SDK 案例：腾讯遥感卫星应用信贷及风险防范案例 案例：金融AI小程序调取SDK数据案例 案例：国内领先银行AI算法信贷业务案例 | ||
第五讲：金融科技公司驱动银行创新与改造的力量 | 一、蚂蚁集团 | 1. 马云外滩金融峰会几个观点 （背后的梦想与阴谋） ——蚂蚁集团真的重挫了吗？ |
2. 蚂蚁集团30亿资本金贷款2.1万亿产生700倍杠杆，创造6.8亿客户总量 | ||
3. 蚂蚁集团疫情金融科技催化剂，如何经历黑天鹅考验控制整体不良 | ||
4. 阿里小贷案例分析 1）产品设计 获客来源 2）业务创新 风控营收 | ||
5. 阿里花呗借呗案例分析 1）产品设计 获客来源 2）业务创新 风控营收 | ||
6. 310模式创新与设计应用 | ||
7. 强监管背景下蚂蚁集团如何银行进行未来合作模式 | ||
8. 蚂蚁集团大数据应用 1）智能用户画像 2）智能精准营销 3）智能风控 4）智能投顾AIipay+帮你投 | ||
二、微众银行（腾讯） | 1. 微众银行融会贯通ABCD | |
2. 微众大数据风控（智能、多元、可信、可控） | ||
3. 微众银行用AI打造数字银行AI驱动用户体验 | ||
4. 微利贷(案例分析) 1）产品设计 获客来源 2）业务创新 风控营收 | ||
5. 微业贷(案例分析) 1）产品设计 获客来源 2）业务创新 风控营收 | ||
6. 经销商贷 科创贷 （案例分析） | ||
第六讲：国内外优秀银行金融科技创新案例 | 一、国内 | 1. 长兴农商行【绿色金融+】 |
2. 广发银行【远程银行智能化建设】 | ||
3. 长沙银行【上线远程视频银行】 | ||
4. 华融湘江银行【无接触贷款支持小店】 | ||
5. 紫金农商行【绿色贷款】 | ||
6. 江西银行【普惠金融服务】 | ||
7. 北京银行【1+3+1 信息技术组织框架】 | ||
8. 上海银行【金融科技组织架构】 | ||
9. 广州农商行【智慧金融 2+8+3金融新基建】 | ||
10. 百信银行【互联网银行】 | ||
11. 中原银行【供应链金融】 | ||
总结： | 手机银行成为数字银行最重要组成部分 | 案例：国内手机银行网上银行分析以及改进转型趋势 （广发、中信） 1. 全球开放银行 2. 苹果信用卡 |
二、国外
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注：培训中讲师会根据学员的情况进行适当的调整。
专家讲师
刘老师 银行金融科技专家
刘老师具有24年大型银行营销管理/互联网金融管理经验，17年银行销售管理经验，10年互联网金融管理经验，擅长领域是银行数字化转型/金融科技转型/银行大零售销售。专长于银行大零售营销转型，迅速提升银行营销业绩产能并保持持续增长，在业界为各大银行的产品营销推广和绩效改善做出卓越贡献；
近10年来培训过的银行课程达数千场，覆盖50余家银行总、分行，参与30余家金融机构数字化转型建设改造项目，对于现有国有以及商业银行转型时期各分支行行长、网点负责人，销售以及服务条线课程和服务项目均获得各行的高度满意，培养的管理干部、销售人才、服务人才达万余人，得到多家银行总行高管层的高度认可。
标准服务
课前：（前期调研+项目启动）
做好学员课前通知及指引；
做好学员课程需求分析；
做好培训教具等准备工作。
课中：（课程交付：个人提升，团队提升，业务赋能）
确保讲师授课质量，及时收集学员建议，反馈授课讲师优化教学设计；
保障培训茶点质量及相关服务流程到位；
严格培训考勤管理，及时通报甲方。
课后：（项目复盘+结项）
做好学员满意度调查；
跟踪学员知识掌握程度，确保学员学有所获；
做好培训总结。全方位提升培训质量和学习质量。
增值服务
1. 培训前的个性化诊断与规划
需求深度调研
传统的培训需求调研多以问卷形式进行，而增值服务可采用深度访谈、小组讨论、现场观察等多种方式，深入了解企业战略目标、业务流程、岗位需求以及员工个人发展诉求。
定制化培训方案
基于深入调研结果，为企业量身定制独一无二的培训方案。不仅在课程内容上紧密贴合企业业务，还在培训方式、时间安排、培训地点等方面提供个性选择。
2. 培训中的多样化支持与互动
专属学习顾问
为企业每位参训员工配备专属学习顾问，全程跟踪学习进度。学习顾问定期与学员沟通，了解学习困难，提供学习方法指导，确保学员跟上培训节奏。
模拟工作场景实践
除常规的案例分析与小组讨论外，构建高度还原企业实际工作场景的模拟环境，让学员在模拟实践中应用所学知识。
引入前沿技术辅助教学
利用虚拟现实（VR）、增强现实（AR）、人工智能（AI）等前沿技术丰富培训形式。
3. 培训后的持续跟进与强化
培训效果长期跟踪
建立长期的培训效果跟踪机制，不仅仅关注培训结束后的短期反馈，而是在培训结束后的 3 - 6 个月甚至更长时间内，持续跟进学员在工作中的行为变化与绩效提升情况。通过与学员上级、同事沟通，收集学员工作表现的反馈，评估培训对实际工作的影响。
知识强化与拓展服务
为学员提供培训后的知识强化资料，如精炼的课程总结、拓展阅读材料、案例集等，方便学员随时复习巩固。定期举办线上线下的知识分享会、研讨会，邀请行业专家或优秀学员分享最新行业动态、实践经验，促进学员间的交流与知识拓展。
职业发展规划指导
基于培训效果与学员个人能力评估，为学员提供职业发展规划指导。帮助学员明确自身优势与不足，结合企业发展战略与行业趋势，制定个性化的职业发展路径。
4. 企业专属的培训管理与资源支持
培训管理系统定制
为企业定制专属的培训管理系统，方便企业对培训项目进行高效管理。系统具备课程管理、学员信息管理、学习进度跟踪、考核评估等功能，企业管理者可实时掌握培训整体情况，做出针对性决策。
企业内部培训师培养
帮助企业培养内部培训师团队，提升企业自主培训能力。通过专业的培训师培训课程，传授教学方法、课程设计、表达技巧等知识与技能。同时，为内部培训师提供实践指导与反馈，协助他们将企业内部经验与专业知识转化为高质量的培训课程。
培训资源共享平台
搭建企业专属的培训资源共享平台，整合线上线下各类学习资源，包括视频课程、电子书籍、行业报告、优秀学员作品等。企业员工可在平台上自由交流学习心得、分享学习资料，形成良好的学习生态。
定制内训
- 标签： 数字化转型 商业银行 金融
